AML

Настоящая политика определяет порядок применения сервисом Cinus Exchange мер по противодействию отмыванию денежных средств, финансированию терроризма, мошенническим и иным незаконным операциям.

Действие документа распространяется на всех пользователей, совершающих операции через сервис. Использование услуг Cinus Exchange означает согласие клиента с применением настоящих процедур в объёме, установленном данной политикой и основными Правилами сервиса.

В рамках настоящей политики сервис Cinus Exchange рассматривается как Исполнитель, а пользователь сервиса — как Заказчик.

Исполнитель соблюдает требования и практики AML/KYC для снижения рисков, связанных с незаконным происхождением средств, мошенничеством и иными противоправными действиями.

Сервис не вступает в отношения с физическими или юридическими лицами, если имеются подозрения, что они связаны с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма либо использованием средств, полученных незаконным путём.

Cinus Exchange не оказывает отдельные консультационные услуги по предварительной оценке будущих транзакций и не принимает на себя обязанность анализировать для Заказчика вероятность риска по ещё не совершённой операции обмена или конвертации.

Обязанность по оценке чистоты собственных активов лежит на Заказчике. Если у пользователя возникают сомнения относительно происхождения или степени риска средств, он должен самостоятельно выполнить проверку на открытых профильных ресурсах либо на сервисах, которые Исполнитель может сообщить по запросу.

Во время AML-проверки сервис может выявлять связь транзакции или актива со следующими категориями высокого риска: Mixer, Sanctions, Ransom, Gambling, Scam, Malware, Dark Market, Dark Service, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Child Exploitation, Fraud Shop, Enforcement Action, High-Risk Jurisdiction, Special Measures, Online Pharmacy.

Перечисленные категории используются как критерии внутренней оценки риска в рамках настоящей политики.

Для автоматической AML-проверки операций Исполнитель использует профессиональные решения CoinKyt, BitOK, а также внутренние базы данных. Проверка осуществляется применительно ко всем транзакциям в соответствии с международными подходами AML/CFT.

Указанные системы рассматриваются сервисом как специализированные провайдеры проверки, а применяемые ими AML-фильтры используются для анализа риска по операциям клиентов.

KYC-верификация проводится в автоматизированном порядке с использованием стороннего сервиса Didit. Обработка персональных данных Заказчика в рамках такой проверки осуществляется по правилам и условиям поставщика верификационных услуг.

Если по результатам AML-анализа устанавливается связь с высокорискованными активами на уровне не менее 0.1% либо совокупный риск операции составляет не менее 25%, проведение обмена приостанавливается.

В такой ситуации Заказчику предлагается пройти KYC-проверку, поскольку возврат средств возможен только после успешного завершения идентификации.

Для прохождения верификации Заказчик обязан предоставить действительные и достоверные документы, удостоверяющие личность. Как правило, для этого используется паспорт либо водительское удостоверение.

При необходимости исполнитель вправе запросить селфи или селфи-видео, позволяющее подтвердить личное присутствие пользователя и соответствие его внешности представленному документу.

По итогам проверки, полученным от поставщика верификационных услуг, Исполнитель может либо вернуть средства пользователю, либо затребовать дополнительные документы и сведения.

Возврат активов, не прошедших AML-проверку, допускается только после успешного завершения KYC-процедуры.

Если Заказчик не прошёл KYC в течение 14 календарных дней с даты блокировки операции, средства переходят в полное владение Исполнителя без права на возврат.

При успешном прохождении верификации возврат производится на адрес отправителя в срок до 24 часов либо, по запросу Заказчика, на иной адрес в срок до 10 суток.

Сумма возврата перечисляется полностью, за исключением сетевой комиссии, необходимой для отправки средств.

Возврат не производится в случаях, когда по соответствующим активам поступил запрос от компетентных органов или иных уполномоченных ведомств любой юрисдикции, поскольку такие активы могут использоваться как вещественное доказательство в рамках дела.

Исполнитель не отвечает за использование сервиса в целях легализации преступных доходов, финансирования терроризма или для иных противоправных действий со стороны пользователей.

Также сервис не несёт ответственности за ущерб, причинённый действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя.